Hable con un agente al (888) 572-7520 
Enviar mensaje a un agente
Para las compañías de transporte interestatal, cruzar de un estado a otro forma parte de la rutina. Pero las reglas de Workers’ Compensation no necesariamente viajan con el camión de manera automática.
Washington tiene requisitos específicos para los empleadores de otros estados cuyos trabajadores ingresan a su territorio. Y hay un detalle especialmente importante para el sector camionero: una empresa de otro estado debe proporcionar Workers’ Compensation a sus trabajadores que ingresan a Washington incluso si su estado de origen no exige esa cobertura.
Interstate trucking: Washington tiene sus propias reglas
El Washington State Department of Labor & Industries (L&I) establece que las empresas que operan exclusivamente como carriers interestatales deben contar con cobertura de Workers’ Compensation, ya sea a través de Washington o de otro estado, y conservar documentación que demuestre dónde están asegurados sus trabajadores.
Para un empleador ubicado fuera de Washington existen, en términos generales, tres posibilidades: cubrir a sus conductores mediante el sistema de industrial insurance de Washington, ser un empleador autoasegurado certificado o utilizar una cobertura de Workers’ Compensation de otro estado que efectivamente proteja al conductor mientras trabaja en Washington y pueda ser acreditada ante L&I cuando corresponda.
Eso significa que tener una póliza en el estado de origen no debería interpretarse automáticamente como tener resuelto el riesgo en Washington.
No todos los estados reciben el mismo tratamiento
Washington mantiene acuerdos de reciprocidad con Idaho, Montana, Nevada, North Dakota, Oregon, South Dakota, Utah y Wyoming. Estos acuerdos pueden permitir que determinados trabajadores ingresen temporalmente desde esos estados sin que el empleador tenga que comprar una nueva cobertura de L&I.
Pero tampoco basta con asumir que la reciprocidad existe.
L&I indica que el empleador debe verificar que su aseguradora proporcionará cobertura mientras el trabajador esté temporalmente en Washington y gestionar el correspondiente Extraterritorial Coverage Certificate. Una vez aprobado, la confirmación de L&I sirve como evidencia de que la cobertura de otro estado fue aceptada.
Para trabajadores procedentes de estados que no tienen acuerdos recíprocos, la situación puede requerir un análisis individual. Washington considera factores como el tipo de trabajo realizado, los estados donde normalmente trabaja el empleado, cuánto tiempo y con qué frecuencia permanece en Washington, dónde fue contratado y qué Workers’ Compensation proporciona la aseguradora del otro estado.
El verdadero problema puede aparecer después de un accidente
Aquí está uno de los mayores riesgos.
Supongamos que un conductor de una compañía radicada fuera de Washington sufre una lesión mientras trabaja en el estado.
Si ese empleado está correctamente cubierto por una póliza válida de otro estado, el reclamo puede corresponder a esa aseguradora. Pero L&I advierte sobre un escenario mucho más complicado: si la aseguradora de otro estado rechaza el reclamo porque el accidente ocurrió en Washington, o si la póliza había caducado, el empleador puede quedar fuera de cumplimiento con las regulaciones de Washington.
Las consecuencias pueden incluir primas impagas, penalidades, intereses y costos relacionados con el reclamo.
Por eso, para una trucking company interestatal, la pregunta importante no es solamente:
“¿Tengo Workers’ Compensation?”
También debería preguntarse:
“¿Mi cobertura protege a mis conductores cuando entran a Washington?”
Los registros también importan
Washington establece obligaciones documentales específicas para las empresas de trucking interestatal.
Entre ellas, L&I señala que deben conservarse los libros originales y registros de tiempo, incluida la información de respaldo proveniente de los driver logs, durante tres años calendario más tres meses. También existen obligaciones de presentación de reportes trimestrales.
Esto convierte a la documentación en otra parte importante del cumplimiento: no alcanza con estar cubierto; una empresa debe poder demostrarlo.
¿Y si el conductor es 1099?
Este es otro punto donde las compañías deberían ser cuidadosas.
En Washington, entregar a una persona un formulario 1099 no determina por sí mismo que sea un independent contractor exento de Workers’ Compensation. L&I indica expresamente que recibir un 1099 no tiene incidencia por sí solo sobre la obligación de cobertura; deben analizarse los requisitos legales aplicables a los contratistas independientes.
Para una compañía que utiliza distintos modelos de contratación de conductores, la clasificación correcta puede ser tan importante como la póliza.
Antes de que el próximo camión entre a Washington
El transporte interestatal hace que las fronteras parezcan invisibles. Para los seguros y el cumplimiento regulatorio, no siempre lo son.
Una empresa que opera regularmente hacia Seattle, Tacoma, Spokane o cualquier otro punto de Washington debería revisar dónde están basados sus conductores, qué tipo de operación realizan, qué Workers’ Compensation los protege y si esa cobertura es reconocida cuando trabajan dentro del estado.
Una revisión realizada antes del viaje puede evitar descubrir una brecha de cobertura después de que ocurre un accidente.
Business hours: Monday to Friday from 8:00 AM to 5:00 PM. California time